주식 옵션 이해

종업원 주식 옵션 이해.

구매하기 전에 알아 두어야 할 중요한 사항.

많은 회사들이 직원들에게 스톡 옵션을 발급합니다. 이러한 옵션을 적절하게 사용하면 많은 돈을 벌 수 있습니다.

종업원 주식 옵션 기초.

종업원 스톡 옵션 플랜을 사용하면 일정 수의 기간 내에 보조금 가격 (행사 가격 또는 행사 가격이라고도 함)이라고하는 특정 가격으로 회사 주식의 특정 수를 구매할 수있는 권리가 제공됩니다.

귀하의 옵션에는 가득 날짜와 만료 날짜가 있습니다. 가득 조건 날짜 이전 또는 만료 날짜 이후에 옵션을 행사할 수 없습니다.

귀하의 옵션은 주식의 현재 시장 가격이 보조금 가격보다 높을 때 "돈"으로 간주됩니다.

다음은 종업원 스톡 옵션 플랜에서 볼 수있는 용어에 대한 요약입니다.

부여 가격 / 행사 가격 / 행사 가격 - 종업원 스톡 옵션 플랜이 주식을 구입할 수 있다고 말한 특정 가격 발행 일자 - 옵션이 부여 된 날짜 시장 가격 - 주식의 현재 가격 가득 날짜 - 날짜 당신은 종업원 스톡 옵션 플랜의 조건에 따라 옵션을 행사할 수 있습니다. 운동 날짜 - 옵션을 행사 한 날짜 만료일 - 옵션을 행사해야하거나 만료되는 날짜.

종업원 주식 옵션 플랜의 작동 원리.

전형적인 종업원 스톡 옵션 계획이 어떻게 작동하는지 이해하려면 예제를 살펴 보겠습니다.

2012 년 1 월 1 일에 주당 10.00 달러의 가격으로 위젯 1,000 개를 살 권리를 제공하는 종업원 스톡 옵션이 있다고 가정하십시오. 1/1/20/20까지이 작업을 수행해야합니다. 2017 년 발렌타인 데이에 위젯 주식은 $ 20.00에 도달하고 직원 스톡 옵션을 행사하기로 결정했습니다.

현재 시가는 $ 20.00입니다. 발행일은 2012 년 1 월 1 일입니다. 운동 날짜는 2014 년 2 월 14 일입니다. 만료일은 2015 년 1 월 1 일입니다.

스톡 옵션을 행사하려면 $ 10,000 (1,000 주 x 주당 $ 10.00)의 주식을 사야합니다. 이 작업을 수행 할 수있는 몇 가지 방법이 있습니다.

현금 지불 - 옵션 거래를 처리하는 중개 회사에 1 만 달러를 보내면 1,000 위젯을받습니다. 1,000 주를 보유하거나 판매 할 수 있습니다. 현금없는 운동 - 옵션을 행사하고 구입 가격을 충당하기에 충분한 주식을 판매합니다. 중개 회사는 이것을 동시에 발생시킵니다. 당신은 지키거나 팔 수있는 위젯 500 주를 남겨 둡니다. 주식 교환 - 현재 시가로 $ 10,000에 상응하는 위젯 500 주에 대한 인증서를 보내면 주당 $ 10.00에 1,000 주를 사는데 사용됩니다. 당신은 지키거나 팔 수있는 위젯의 총 1,000 주를 소유하고 있습니다.

직원 스톡 옵션의 유형.

회사에 종업원에게 발행하는 주식 옵션에는 두 가지 유형이 있습니다.

NQ - 비공식 스톡 옵션 ISO - 인센티브 스톡 옵션.

각 유형의 옵션에는 다른 세금 규칙이 적용됩니다. 자격을 갖추지 않은 종업원 스톡 옵션을 사용하면 옵션을 행사할 때 세금이 수익에서 가장 자주 보류됩니다.

인센티브 스톡 옵션의 경우는 그렇지 않습니다. 적절한 세금 계획을 통해 옵션 행사로 인한 세금 영향을 최소화 할 수 있습니다.

종업원 스톡 옵션 플랜에는 옵션에 적용되는 규칙을 설명하는 계획 문서가 있습니다. 이 계획서의 사본을 받아 읽거나 귀하를 돕기위한 이러한 유형의 계획에 익숙한 재정적 계획 담당자를 고용하십시오.

선택권 행사시기를 결정할 때 고려해야 할 많은 요소가 있습니다. 투자 위험, 세금 계획 및 시장 변동성은 그 중 일부이지만, 가장 중요한 요인은 동료의 재무 상황과 다를 수 있습니다. 다른 사람의 조언을 따르기 전에 이것을 명심하십시오.

당신은 주식을 유지해야할까요?

주식을 너무 많이 보유하는 것은 위험한 것으로 간주됩니다. 회사에 나쁜 일이 생길 경우 귀하의 소득과 귀하의 자산 가치 중 상당 부분이 한 회사에 의존 할 때 미래의 재정적 안전이 위험에 처할 수 있습니다.

옵션 기초 자습서.

요즘 많은 투자자의 포트폴리오에는 뮤추얼 펀드, 주식 및 채권 등의 투자가 포함됩니다. 그러나 귀하가 처분 할 수있는 다양한 증권은 거기에서 끝나지 않습니다. 옵션으로 알려진 또 다른 유형의 보안은이 자산 클래스와 관련된 실용적인 용도와 내재 된 위험을 모두 이해하는 정교한 투자자에게 기회의 세계를 제공합니다.

옵션의 힘은 다목적 성 및 개별 주식과 같은 전통적인 자산과 상호 작용할 수있는 능력에 있습니다. 그들은 발생할 수있는 많은 시장 상황에 따라 자신의 지위를 조정하거나 조정할 수 있습니다. 예를 들어, 옵션은 하락 손실을 제한하기 위해 감소하는 주식 시장에 대한 효과적인 헤지로 사용될 수 있습니다. 옵션은 투기 목적을 위해 사용하거나 매우 보수적 인 방식으로 사용할 수 있습니다. 따라서 옵션 사용은보다 큰 투자 전략의 일환으로 가장 잘 설명됩니다.

그러나이 기능 다양성은 비용없이 제공되지 않습니다. 옵션은 복잡한 증권이며 부적절하게 사용하면 매우 위험 할 수 있습니다. 따라서 브로커와 거래 옵션을 사용할 때 다음과 같은 면책 조항을 종종 접하게됩니다.

옵션에는 위험이 따르며 모든 사람에게 적합하지 않습니다. 옵션 거래는 본질적으로 추측 일 수 있으며 상당한 손실 위험이 있습니다. 위험 자본으로 만 투자하십시오.

옵션은 파생 상품으로 알려진 더 큰 유가 증권 그룹에 속합니다. 이 단어는 과도한 위험을 감수하고 능력을 경제 위기로 가져 오는 것과 관련이 있습니다. 그러나 그 인식은 널리 과장되어있다. 모든 "파생"은 그 가격이 다른 것의 가격에 의존하거나 파생된다는 것을 의미합니다. 이런 식으로하면, 포도주는 포도의 파생물입니다. 케첩은 토마토의 파생물입니다. 옵션은 금융 증권의 파생 상품으로, 그 가치는 다른 자산의 가격에 따라 다릅니다. 그것은 모두 파생 수단이며 선물, 포워드, 스왑 (많은 유형이 있음) 및 모기지 담보 증권을 포함하여 파생 상품에 해당하는 많은 종류의 유가 증권이 있습니다. 2008 년 위기에서는 모기지 담보 증권과 특정 유형의 스왑이 문제를 일으켰습니다. 옵션은 대체로 뻔뻔 스러웠다. (10 가지 옵션 전략 알아보기.)

옵션의 작동 방식과이를 적절히 사용하는 방법을 올바르게 알고 있으면 시장에서 실질적인 이점을 얻을 수 있습니다. 옵션의 추측 성격이 자신의 스타일에 맞지 않는다면 문제는 없습니다. 추측하지 않고 옵션을 사용할 수 있습니다. 그러나 옵션을 절대로 사용하지 않기로 결정한 경우에도 투자하려는 회사가 어떻게 사용하는지 이해하는 것이 중요합니다. 외환 거래의 위험을 헤지하거나 직원들에게 스톡 옵션의 형태로 소유권을 부여하는 것이 든간에 오늘날 대부분의 다국적 기업은 어떤 형태로든 옵션을 사용합니다.

이 자습서는 옵션의 기본 사항을 소개합니다. 대부분의 옵션 거래자는 다년간의 경험이 있으므로이 자습서를 읽은 후 즉시 전문가가 될 것으로 기대하지 마십시오. 주식 시장의 작동 방식을 잘 모르는 경우 Stock Basics 자습서를 먼저 확인해보십시오.

직원 주식 옵션 이해.

귀하의 새로운 직업은 스톡 옵션을 제공합니까? 많은 사람들에게 새로운 회사에 가입하는 것은 큰 인센티브입니다. Google (GOOG)은 사내 안과 전문의를 포함하여 수천 명의 원 고용 직원이 수백만 명이 가입하게 된 전설적인 사례를 통해 가장 중요한 사례가되어야합니다. 다음은 그들이 일하는 방법에 대해 혼란 스러울 때 스톡 옵션을 조금 더 잘 이해할 수 있도록 도와주는 몇 가지 정보입니다.

보상 컨설팅 회사 인 제임스 (James)에 따르면 글로벌 금융 위기가 제한된 주식으로 점점 대체되고 있기 때문에 종업원 스톡 옵션이 약간의 빛을 잃었지만 임원 인센티브 패키지의 가치의 약 1/3을 여전히 차지하고있다. F. Reda & Associates. 스톡 옵션을 원하십니까? 최근에는 세금 법의 변화와 경기 침체에 시달린 회사를 위해 일하는 직원들로부터의 최근 타격으로 인해 돈을 쓰지 않고 쓸데없는 선택을하는 데 지쳐 있기 때문에 요즘 사람들을 찾기가 더 어려워 질 것입니다. 실제로 종업원 주식 옵션은 1999 년에 정점에 올랐습니다.

하지만 옵션으로 공연에 점수를 매기면 어떻게 작동할까요?

주식 옵션을 부여하면 미래의 날짜와 지정된 시간에 설정된 가격으로 회사의 주식을 살 권리가 있습니다. 우리는 GOOG를 예로 사용합니다.

GOOG가 500 달러에 스톡 옵션을 발행했을 때 행운이있는 "Nooglers"가 고용했다고 가정 해 봅시다. 2 년 (가득 기간) 후 500 달러 (보조금 가격)로 1000 주를 살 권리가 있으며 옵션을 행사할 10 년이 있습니다 (주식 구매).

귀하의 주식이 기명 될 때 구글의 주가가 $ 500 미만이면 그들은 돈이없고 운이 없게됩니다. 주가가 반등하고 파업 가격을 초과하지 않는 한, 또는 회사가 관대하게 원래의 행사 가격을 재평가하기로 결정하지 않는 한, 손실없이 주식을 구매할 필요가 없습니다.

그러나 GOOG가 1000 달러 이상이면 지금과 같이 샴페인을 열어보세요. 돈이 있습니다! $ 500에서 1000 주를 살 수 있고 그 다음에 그들을 팔고 50 만 달러의 이익을 얻습니다. 다음 세금 계산서에 조심하십시오.

경우에 따라 옵션을 행사 한 다음 적어도 1 년 동안 주식을 보유하고 판매하기 전에 더 낮은 세율을 지불 할 수 있습니다. 옵션에는 고려해야 할 세금 결과가 많이 있습니다. 스톡 옵션에 관해 궁금한 점이 있으면 고문에게 문의하십시오.

직원 스톡 옵션의 단점.

옵션은 masseuses에서 백만장자가 될 수 있다는 사실에도 불구하고 몇 가지 단점이 있습니다.

스톡 옵션은 약간 복잡 할 수 있습니다. 예를 들어, 다른 종류의 스톡 옵션은 세금 효과가 다릅니다. 비거주 옵션과 인센티브 스톡 옵션 (ISO)이 있으며, 둘 다 특정 세금 유발 요인이 있습니다. 옵션은 쓸데없이 만료 될 수 있습니다. 교부금의 스릴과 주식 처분의 고뇌가 상상해보십시오. 종업원 인센티브로 행동하는 것이 아니라 넘어져있는 주식에 대해 발행 된 옵션이 사기 진작을 유발할 수 있습니다. 스톡 옵션을 행사하는시기와 방법을 아는 것은 신경 쓸데없는 일입니다. 재고가 최고점에 도달 했습니까? 역사적인 최저치에서 반등 할 것인가? 운동과 보류 - 또는 운동과 판매? 그리고 회사 주식에 너무 많이 투자 할 수 있습니다. 옵션의 힙을 지키면 횡재 나 몰락을 초래할 수 있습니다. 돈과 주머니에 들어갈 때까지 돈을 버는 것은 불가능합니다.

종업원 스톡 옵션은 특별한 부 (富) 빌더가 될 수 있습니다. 상승하는 회사 주가와 가득한 사닥다리로, 그것은 거의 강제적 인 저축 예금과 같다. 그리고 그것은 가치가있는 선택 일 수 있습니다.

Neda Jafarzadeh는 투자자들이 돈으로 더 나은 재정적 결정을 내릴 수 있도록 돕는 사이트 NerdWallet의 재무 분석가입니다.

여기에 표현 된 견해와 견해는 저자의 견해와 의견이며 NASDAQ, Inc.

주식 옵션 이해.

스톡 옵션은 전반적인 재무 이미지의 중요한 부분이 될 수 있습니다. 그들이하는 것을 이해하면 그들이 제공 할 수있는 혜택을 최대한 활용할 수 있습니다.

옵션은 어떻게 작동합니까?

일단 부여 된 스톡 옵션은 보통 파업 또는 행사 가격이라고하는 특정 가격으로 회사의 주식을 구입할 권리를 부여합니다. 각 옵션을 사용하면 하나의 주식 공유를 구매할 수 있습니다. 주식 옵션의 가치는 시간이 지남에 따라 변동하는 company†™ s 주식의 가격에 달려 있습니다.

스톡 옵션은 주식 보유자가 스톡 옵션을 행사하고 사전 결정된 가격으로 주식을 매입 할 권리를 보유하고있는 경우 퀘스 티드 퀵 픽스라고합니다. 스톡 옵션은 정해진 일정에 따라 가득 될 수 있습니다. 행사 가격, 만기일 및 가득 일정을 포함하되 이에 국한되지 않는 보조금 관련 세부 사항은 보조금 계약서에 설명되어 있습니다. 귀하의 옵션 보조금 각각에 대한 행사 가격, 가득되는 일정 및 만료일은 etrade의 My Stock Plan Holdings 페이지에 표시됩니다. etrade의 Accounts 메뉴에서 My Stock Plan을 선택한 다음 Holdings를 클릭하여이 페이지에 액세스 할 수 있습니다.

예를 들어, 10 달러에 100 개의 스톡 옵션을 부여 받았는지 고려하십시오. 3 년의 가득 기간 후에, company†™ s 주가는 $ 25에 상승했다. 현재 행사 가격 인 10 달러를 현재 주식 가격보다 15 달러 저렴하게 구매할 수 있습니다. 이 옵션의 기초가되는 주식을 구입하는 과정은 "퀘스트 요약"이라고합니다.

주식 옵션의 종류를 아십시오.

귀하의 선택과 관련된 세부 사항은 귀하의 회사가 제공 한 보조금 서류에 포함되어 있습니다. 스톡 옵션에 대한 조치를 취하기 전에 회사 리소스 페이지 (계정 & gt; 내 주식 계획 & gt; 회사 리소스)에서 company†™ 계획 문서를 검토하십시오. 귀하가 부여한 스톡 옵션의 종류는 etrade의 My Stock Plan Holdings 페이지 (Accounts & gt; My Stock Plan & gt; Holdings)에 나열됩니다.

인센티브 스톡 옵션 (ISO)

인센티브 스톡 옵션 (ISO)은 우대 세제 대상입니다. 운동시 세금이 부과되지 않습니다. 오히려, 보유자가 옵션 행사 후 수령 한 주식을 매각 할 때까지 미지급 세금은 연기됩니다. 다른 요구 사항 중 옵션이 부여 된 후 적어도 2 년이 경과하고 적어도 행사 후 1 년이 경과하면 수익금은 장기간의 낮은 자본 이득 율로 과세 대상이됩니다. 이 보유 기간이 만료되면 판매가 불일치 한 처분으로 간주됩니다. 부적격 처분은 판매 수익의 일부를 경상 소득으로 과세합니다. 경상 이익의 금액은 행사 일의 가격과 주식을 취득하기위한 비용 (보조금 또는 행사 가격)의 차이가됩니다. 행사 후 주식이 보유되는 경우, 주식이 매매 될 때의 최종 손익은 보유 기간에 따라 단기 또는 장기 자본 이득으로 처리됩니다.

비공개 스톡 옵션 (NQSOs)

비 자격 스톡 옵션 (NQSOs)은 행사시 우대 세제 대상이 아닙니다. ISO와는 달리, 비 자격 스톡 옵션은 수취인에게 행사 당일에 추가로 과세 소득을 발생 시키며, 그 금액은 행사 가격과 해당 날짜의 시장 가격의 차이입니다. 행사 후 주식이 보유되는 경우, 주식이 매매 될 때의 최종 손익은 보유 기간에 따라 단기 또는 장기 자본 이득으로 처리됩니다.

운동 유형.

당일 치기 판매 (Cashless Exercise) - 즉시 공개 시장에서 주식을 팔아라. 판매 수익금 중 일부는 운동 비용을 지불하는 데 사용되며 나머지는 귀하의 계정에 입금됩니다.

현금 Exercise (Exercise & Hold) - 귀하의 구좌에 현금을 입금하고 행사 가격으로 주식을 구매하십시오. 주식은 귀하의 계좌에 입금됩니다.

Sell-to-Cover †"결과 주식의 일부는 운동비를 지불하기 위해 판매됩니다. 주식이 남아 있다면 (있는 경우) 귀하의 계좌에 입금됩니다.

미국 세금 정보.

행동을 취하기 전에, 가능한 모든 세금 결과를 신중하게 고려하고 싶습니다.

각 거래에 대한 세금 처리는 소유 한 옵션 유형에 따라 다릅니다. 개인 재정 상황에 대한 조언은 조세 관련 전문가에게 문의하십시오.

세금은 운동에.

인센티브 스톡 옵션 (ISO) â € "대부분의 경우, 어떤 세금도 운동시 지불하지 않습니다. 비 한정 주식 옵션 (NQSO) - 행사시 세금은 현재 주가와 행사 가격의 차이에 따라 결정됩니다. 이 금액은 일반적으로 경상 소득 수준의 운동 연도에 과세됩니다.

판매시 세금.

인센티브 스톡 옵션 (ISO)

경상 소득 : 귀하가 주식을 ISO 행사에서 판매 할 때 인식되는 경상 소득 금액은 귀하가 자격 또는 실격 처리를 하였는지에 따라 다릅니다. ISO 요구 사항에 따라 주식을 매각하는 것은 적법한 처분으로 간주 될 수 있으며, 다른 요구 사항 중에서도 다음 조건이 충족되는 경우 유리하게 과세 대상이 될 수 있습니다.

옵션 부여 일 이후 최소 2 년 및 하루 동안 주식을 매각하지 않으며, 구매 일 (운동 날짜) 이후 최소 1 년 및 1 일 동안 주식을 판매하지 않습니다.

일반적으로 적격 처분으로 ISO 연습에서 주식을 팔면 경상 이익이 발생하지 않으며 전체 이익 또는 손실 (판매 가격에서 주식 비용을 뺀 값)은 장기 자본 이득 또는 손실로 간주됩니다. 위에서 설명한 요구 사항을 충족시키지 못하면 ISO 운동에서 얻은 주식 매각이 불리한 처분으로 간주 될 수 있습니다.

일반적으로 부적격 처분으로 주식을 판매하면 경상 이익이 발생합니다. 경상 이익의 금액은 일반적으로 행사 일의 주가와 옵션 행사 가격의 차이입니다. 실격 처리 된 경상 이익은 고용주가 발행 한 W-2 양식 또는 기타 관련 세금 서류에 나타납니다. 남은 이익이나 손실은 운동 후 주식을 보유한 기간에 따라 단기 또는 장기로 간주됩니다. 주식을 1 년 또는 그 이하로 보유한 경우, 손익은 단기적 일 것입니다. 주식을 1 년 이상 소유 한 경우, 이익 또는 손실은 장기적인 것입니다.

경상 이익 : 비 정규화 주식 옵션 행사에서 주식을 매각 할 때 추가 경상 이익은 인식하지 않습니다.

자본 이득 또는 손실 : 행사 일 현재 주가와 판매시 주가 차이는 자본 이득 또는 자본 손실로 간주됩니다. 주식이 운동 후 최소 1 년과 1 일 동안 보유된다면, 결과적으로 얻게되는 이득은 일반적으로 장기적인 자본 이득으로 취급됩니다.

배당금에 대한 세금.

귀하가 옵션을 행사하여 주식을 보유하는 경우 귀하 주식에 주어진 배당금은 소득으로 간주되어 수령 한 연도에 그와 같이 과세됩니다.

각 옵션 유형에 대한 잠재적 인 세금 시나리오에 대해 자세히 살펴보십시오.

이 예제에서는 100 개의 옵션 부여에 대해 $ 10 행사 가격을 가정합니다. 운동시 주가는 $ 25입니다. 판매시 주가는 $ 45입니다.

옵션 유형.

과세 된 ​​세금.

 판매 세.

인센티브 스톡 옵션 (ISO)

대부분의 경우, 운동시 세금이 부과되지 않습니다.

시나리오 1 : 해당 처분 :

100 주 X $ 35 = 자본 이득으로 과세되는 $ 3,500 (장기)

시나리오 2 : 처분 실격 : 100 주 X ($ 25- $ 10)

= 일반 소득으로 과세되는 1,500 달러.

100 주 X $ 20 = 자본 이득으로 과세 된 $ 2,000 (주식 보유 기간에 따라 장기 또는 단기)

비공개 스톡 옵션 (NQSO)

100 주 X $ 15 = 일반 소득으로 과세되는 $ 1,500.

100 주 X $ 20 = 자본 이득으로 과세 된 $ 2,000 (주식 보유 기간에 따라 장기 또는 단기)

선택권 행사.

일단 기성 옵션을 행사하면, 주식을 매각 (매매 제한 또는 블랙 아웃 기간에 따라 달라질 수 있음)하거나 판매를 선택할 때까지 보유 할 수 있습니다.

옵션을 행사하고 주식을 보유 또는 판매 할 주문을하려면 다음 단계를 따르십시오.

1. 주문 생성.

A. В В etrade에 로그온하십시오. Stock Plan Overview 페이지에서 Exercise 탭을 클릭한다.

B. 다음 중 하나를 선택하여 옵션을 행사하고 결과 공유를 보류 또는 판매하도록 선택하십시오 :

현금 : “I†™ d는 결과 주식을 팔고 현금을받는 것을 좋아합니다.

몫 : “I†™ d는 몫을받는 것을 좋아합니다.

C. 현금을 선택한 경우 다음 중 하나를 선택하여 가격 유형을 선택하십시오.

시장 : “I†™ d는 다음 사용 가능한 시장 가격 ”에서 판매하고 싶습니다.

제한 : 재고가 특정 가격에 도달 할 때까지 기다릴 수있는 †™ m ”.

당신이 주식을 선택하면, 당신이 운동을 기금으로하는 방법을 선택하십시오 :

                                                                      € ™

시장 : “I†™ d는 다음 시장 가격으로 판매하고 싶습니다.

제한 : 주식 가격이 특정 가격에 도달 할 때까지 기다릴 수있는 †™ m †™ m         Â

현금 / 여백 : “I†™ d는 운동 ” 비용을 충당하기 위해 현금이나 증거금을 사용하는 것을 좋아합니다.

운동 할 옵션 선택 : 사용 가능한 로트에서 운동 할 옵션 수를 입력하십시오.

F. 현금을 수취하고자하는 방법을 선택하십시오.

2. 미리보기 주문.

G. Â Â 주문 미리보기 버튼을 클릭하여 주문을 검토하고 수입을 예상하십시오.

H. 미리보기 주문 페이지에서 주문을 변경하거나 취소 할 수 있습니다. 주문할 준비가되면 주문하기를 클릭하십시오.

3. 주문 확인.

I. 주문이 접수되었다는 확인을 받게됩니다.

We†™ ll는 당신의 순서가 언제 실행되고 타협이 언제 당신에게 경고한다.

etrade의 주문 화면 (내 주식 계획 & gt; 내 계정 & gt; 주문)에서 주문 상태를 추적 할 수도 있습니다.

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중요 사항 : 옵션 거래는 복잡하고 위험도가 높으며 정교한 투자자를위한 것이며 모든 투자자에게 적합하지 않습니다. 자세한 내용은 거래 옵션을 시작하기 전에 표준 옵션의 특성 및 위험 요소를 참조하십시오. 또한, 현재 시장 가치가 콜링 기자가 받게 될 행사 가격보다 큰 경우, 기본 주식이 행사 가격으로 판매 될 수있는 위험을 포함하여, 커버 드 콜 라이팅과 관련된 특정 위험이 있습니다. 더욱이, 구입 옵션의 가치를 잃을 위험을 포함하여 구매 옵션과 관련된 특정 위험이 있습니다. 모든 옵션 거래에 대한 세금 고려 사항의 중요성 때문에 옵션을 고려하는 투자자는 세금이 각 옵션 전략의 결과에 어떻게 영향을 미치는지에 대해 자신의 세무 고문과상의해야합니다. 커미션 및 기타 비용이 중요한 요소 일 수 있습니다. 옵션 투자자는 상대적으로 짧은 시간 내에 전체 투자 금액을 상실 할 수 있습니다.

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모든 채권은 이자율 위험을 겪기 때문에 돈을 잃을 수도 있습니다. 신용 등급이 낮은 발행자가 판매하는 채권은 높은 등급 또는 "투자 등급"이 발행 한 채권보다 높은 수익률을 제공 할 수 있습니다. 일반적으로 높은 위험과 관련이 있습니다. "정크 본드"라고도하는 고수익 채권은 일반적으로 채무 불이행 위험이 높기 때문에 발행자가이 문제에 대해이자와 원금을 지불하지 못할 위험이 있습니다. 또한 고수익 채권은 변동성이 큰 시장 상황에서 이자율 위험과 유동성 위험이 높아 경향이있어 채권 매각이 더 어려워집니다. 고수익 채권에 투자하기 전에 고수익 채권 투자와 관련된 위험을주의 깊게 고려하고 이해해야합니다.

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